Ryzyko inwestycyjne jest bardzo istotnym czynnikiem podczas realizowania transakcji i planowania strategii. W dzisiejszym materiale przyglądniemy się niepisanymi zasadom, jakie obowiązują na rynku. Pomożemy Wam rozpoznawać i oceniać ryzyko inwestycyjne. Celem tego jest przede wszystkimi minimalnzacja potencjalnych strat i maksymalizacja zysków.
Jak oceniać ryzyko inwestycyjne?
Ocenić ryzyko, jakie towarzyszy danej inwestycji możemy np. w oparciu o klasę aktywów. Są pewne grupy które cechują się podwyższonym ryzykiem i jest to rynek walutowy, rynek instrumentów pochodnych czy np. rynek kryptowalut. Znacznie większym ryzykiem objęte są instrumenty lewarowane, czyli takie którymi handlujemy przy użyciu dźwigni finansowej.
Ocena ryzyka inwestycyjnego – co warto wiedzieć?
Im wyższe ryzyko, tym wyższego potencjalnego zysku możemy oczekiwać. Niestety działa to w dwie strony. Tak samo wysoka może być wówczas strata. Tak już jest na rynku. Im bezpieczniejsza jest dana klas aktywów, tym niższa jest przeciętna osiągana stopa zwrotu. Idealnie obrazuje to dźwignia finansowa. Dźwignia, zwana jest inaczej lewarem. Instrumenty nią objęte – instrumentami lewarowanymi. Powiedzmy o tym więcej na konkretnym przykładzie.
Inwestujesz kapitał w wysokość X złotych z dźwignią 1:30. Wartość zajmowanej pozycji będzie więc wynosić 30X. Jeśli inwestycja się powiedzie osiągniesz zysk zdecydowanie wyższy niż gdybyś zainwestował bez dźwigni. Podobnie będzie w przypadku straty. Dlatego mówimy o tym, że ryzyko oborotu instrumwentami lewarowanymi jest znacznie wyższe.
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o ryzyku, zmienności rynkowej, dźwigni finansowej i ogólnych zasadach działania rynku koniecznie śledź FXMAG. Portal, który każdego dnia dostarcza ogrom wiadomości newsowych, materiałów edukacyjnych, treści wideo, a także notowań, wykresów, alertów. Sprawdź koniecznie – https://www.fxmag.pl/
Zmienność rynkowa, a ryzyko
Proporcjonalnie do rosnącego zmieszania i zmienności na rynkach rośnie także ryzyko każdej inwestycji. Wahania cen instrumentów finansowych mają bardzo mocny wpływ na ryzyko. Z tego właśnie powodu, przy wysokich zmiennościach brokerzy niekiedy wyłączają handlowej na niektórych instrumentach. Celem takiego działania jest ochrona swoich klientów przed zagrożeniami jakie niosą za sobą anomalia rynkowe.
Płynność instrumentu jest niezwykle wysoka, a cena waha się znacząco – to wyraźne sygnały, że należy zachować ostrożność. Niekiedy lepiej stanąć z boku i obserwować. Wyłapywanie “okazji” przy wysokich zmiennościach może okazać się pomyłką i przysporzyć Ci wysokich strat w sytuacji mocnych obsunięć.
Jak zabezpieczyć się przed ryzykiem?
Równie ważnym elementem jest tutaj odpowiednia strategia oraz ocena indywidualnego profilu ryzyka. Warto oszacować jakie ewentualne straty jesteś w stanie ponieść przed rozpoczęciem danej inwestycji. Ocena limitów może okazać się niezwykle istotna. Szczególnie przy ustalaniu zleceń limitowych, jak np. stop loss.
Również ważna jest dywersyfikacja portfela inwestycyjnego. Dobranie odpowiednich instrumentów, dzięki którym zmienność rynkowa, czy tapnięcia w danym sektorze, lokalizacji etc nie będą stanowiły problemu dla Twoich inwestycji. Kompensacja strat, tak najprościej można opisać dobrze zdywersyfikowany portfel. Dzięki temu ryzyko inwestycyjne odpowiednio się zmniejsza.